Murabaha是一种贸易融资计划，其中银行应客户的要求购买某种资产（设备、房地产、货物），然后以溢价分期将该资产转售给客户。加价是银行服务的费用，涵盖其成本和风险，但与融资期限无关。该计划被积极用于伊斯兰抵押贷款和消费贷款。 Mudarabah是一种信托融资机制，其中一个合伙人 (rabb al-mal) 提供资本，另一个合伙人 (mudarib) 投资其技能、劳动力和管理经验。
该项目的利润按预定比例分配给合作伙伴，损失仅由投资者承担。 Mudarabah 通常用于为初创企业和风险项目提供融资。 Musharaka 与 mudaraba 类似，但所有合作伙伴都投入资本和精力。利润和亏损按照参与份额的比例进行分配。它用于项目融资和合资企业的创建。 Ijara是一种伊斯兰租赁，银行收购并向客户租赁某些资产：设备、运输、房地产。
租赁付款用于支付资产成本。租赁期结束时，客户可以按剩余 塞浦路斯电话数据 价值购买资产。 伊斯兰债券是为的伊斯兰债券。伊斯兰债券持有者通过使用这些资产获得收入，而不是固定的百分比。伊斯兰债券是吸引国际投资的重要工具。 伊斯兰银行产品不仅可供穆斯林使用。例如，如果条件比普通银行更优惠，那么没有什么可以阻止其他宗教的人根据 Murabaha 计划获得抵押贷款或根据 Mudaraba 模式进行投资。
伊斯兰银行业的世界实践 最发达的伊斯兰银行系统在海湾合作委员会（GCC）国家运营：沙特阿拉伯、阿联酋、科威特、卡塔尔和巴林，以及马来西亚。这些国家的伊斯兰银行资产占全球的80%以上。 沙特阿拉伯有 5 家完全伊斯兰银行和 12 家设有伊斯兰分支机构的传统银行。伊斯兰银行资产占全国银行体系的比例超过50%。他们的主要活动领域是零售贷款。