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投出曲线球 但是，当订户的孩子长大或年满 18 岁时会发生什么？该个人是否要经历 KYC 流程？答案可能是不需要。 对于许多针对儿童的新数字金融产品，只要支付了订阅费，账户就可以继续使用，无论孩子现在是否成年。例如，孩子可能还是一名学生，但仍需要使用父母的银行账户。 然而，有人可能会说，此时金融机构面临风险。


他们可能会让一个完全成年的成年卡接收资金，而无需他们经历 KYC 或反洗钱 (AML) 流程。法律没有要求对孩子进行 KYC，而且由于假定他们是儿童或受抚养人，因此感知rcs 数据菲律宾风险很低。 这有可能为洗钱打开了大门。也许是时候考虑在 KYC 流程中设立一个阶段来解决这个问题，并进行额外的风险监控。


自动添加此步骤将建立流程和决策检查点，以确保持续审查，从而有助于避免风险并识别帐户中发生的可疑活动。 每个人都是赢家 Regtech 解决方案可以自动化和管理任何类型的 KYC 流程，并且可用于永久 KYC 或设置审查期。穆迪分析 KYC 可以配置为记录和监控任何产品或客户（儿童、成人或介于两者之间的人）的风险。